Методы оценки эффективности реорганизации коммерческого банка (на пример ОАО "Банк Москвы")

Содержание

Введение

1. Обоснование актуальности реорганизации коммерческих банков, постановка цели, формулирование задач исследования, определение объекта («коммерческие банки»), предмета анализа и применяемых методов, включая аналитический, сравнительный и диагностический подходы.

Глава I. Теоретико-методологические предпосылки банковской реорганизации

1. Эволюция понятия «реорганизация»: анализ определений, рассмотрение форм, постановка целей, изучение мотивов, выделение критериев необходимости и описание этапов реорганизации.
2. Анализ нормативно-правовой базы: исследование регулятивных документов, влияющих на процесс реорганизации коммерческих банков, и оценка роли законодательства в обеспечении стабильности банковской системы.
3. Сравнительный обзор методов оценки эффективности: рассмотрение методик с применением ретроспективного и перспективного подходов, разработка критериев для финансового и оперативного анализа.

Глава II. Практический анализ реорганизационных процессов в банковском секторе

1. Исследование деятельности ОАО «Банк Москвы» и ЗАО «Федеральный банк Инновации и Развития»: оценка мотивации к реорганизации, характеристика исходных предпосылок и специфика рыночных условий.
2. Анализ ретроспективного метода: применение исторического подхода для оценки эффективности проведенных операций, использование архивных данных и документированных кейсов.
3. Применение перспективного метода: моделирование будущих сценариев, прогнозирование эффективности реорганизационных мер с учетом динамики экономических факторов и специфики банковской деятельности.

Глава III. Оптимизация методов оценки эффективности реорганизации в условиях кризиса

1. Внедрение инновационных методик: совершенствование процедур и алгоритмов оценки с упором на оперативное управление и финансовый анализ в кризисных реалиях.
2. Оценка последствий слияний и поглощений: разработка мероприятий по снижению рисков, анализ негативных эффектов и создание системы превентивного контроля для минимизации потерь.

Заключение

1. Обобщение результатов исследования, формулировка выводов, обоснование практических рекомендаций для модернизации процессов реорганизации коммерческих банков и перспектив дальнейших исследований.

Список использованной литературы

1. Перечень нормативных документов, монографий, статей и аналитических отчетов, использованных при проведении исследования.

Анализ рисков, возникающих непосредственно в процессе интеграции, представляет собой важное направление оценки эффективности сделок слияния и поглощения. Отсутствие четко сформулированной стратегической направленности способствует выработке некорректных целей и методов их достижения, что может привести к тому, что поглощаемая кредитная организация окажется не совместимой с продуктовым портфелем и стратегическими направлениями объединяющей структуры. Наряду с этим, исследования подтверждают, что различия в информационных системах и технологиях увеличивают затраты на их согласование и интеграцию, что усугубляет общую ситуацию.

Нарушения в корпоративной культуре могут вызывать ухудшение психологической атмосферы и рост конфликтных ситуаций, что, по мнению специалистов, повышает риск утраты ключевых сотрудников, а последующее привлечение новых кадров требует дополнительных ресурсов, связанных с поиском, обучением и адаптацией. Параллельно, снижение инновационной активности управленцев негативно сказывается на производительности труда и способствует утрате клиентской базы, что подтверждают результаты современных исследований в области организационного поведения.

Риски, связанные с внешней средой, также оказывают значительное влияние на процесс интеграции. Конкурентный риск проявляется через появление новых видов банковских услуг, снижение стоимости аналогичных предложений со стороны конкурентов и возрастание требований к качеству обслуживания клиентов. Изменения в нормативно-законодательной базе могут замедлять выполнение ключевых этапов сделок, а негативные правовые поправки осложняют регулирование деятельности кредитных организаций.

Кроме того, изменения в экономической среде, обусловленные как национальными, так и региональными факторами, могут привести к случайным финансовым потерям вследствие неоптимальных управленческих решений. Политическая неопределенность, отражаемая в изменениях в отраслевом законодательстве и затруднениях лоббирования интересов, оказывает дополнительное давление на процессы слияния и поглощения, требуя от участников сделок повышенной гибкости и оперативности.

Комплексный анализ вышеуказанных рисков позволяет разработать конкретные мероприятия для минимизации негативных последствий. В числе рекомендаций следует отметить:

1. Определение и четкое формулирование стратегических целей и направлений развития.
2. Постоянный мониторинг рынка для выявления перспективных объектов для интеграции.
3. Привлечение независимых экспертов для объективной оценки объектов слияния или поглощения, что подтверждается современными практиками ведущих банков.
4. Оценку затрат на интеграцию с учетом опыта реализованных сделок.
5. Использование услуг посредников как инструмента для сглаживания конфликтных ситуаций в процессе переговоров.
6. Разработку новой организационной структуры с учетом современных требований к управлению.
7. Формирование интеграционной команды менеджеров для достижения синергетического эффекта.
8. Внедрение единых стандартов внутреннего контроля по всем подразделениям объединяемых банков.
9. Организацию корпоративных коммуникаций и регулярных встреч с персоналом для снижения уровня неопределенности и улучшения психологической атмосферы.

Список литературы

- 496с.

Тавасиева. А.М. Банковское дело: управление кредитной организацией: Учеб. пособие – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009 г.

Гончаренко Л.И. Анализ коммерческих банков.- М.: Финансы и статистика.

Мартышкин С.В. Понятие и признаки реорганизации юридического лица: Автореферат кандидатской диссертации.

Рязанов В.В. Слияния и поглощения ТНК: современная практика. Финансово-кредитные отношения в современной России. Сб. научных трудов. / Под ред. к.э.н., проф. В.В.Степаненко / СГСЭУ – Саратов,

— С. 94 —

Рязанов В.В. Привлечение прямых иностранных инвестиций: проблемы и перспективы. Банковская деятельность в России. Сборник научных трудов / Под ред. д.э.н., проф. Коробовой Г.Г. – Саратов: СГСЭУ,

С.

Жоромская Н. И. О банковской конкуренции в РФ // Налоговый вестник. —

Генске М.А. Оценка эффективности инвестиций в форме слияний и поглощений: Диссертация кандидатских экономических наук:

Карлин А. Реорганизация АО: понятия и особенности // Хозяйство и право.

Бланк И.А. Управление активами. - К.: Ника-Центр, Эльга,

Указание ЦБ РФ № 2005-У от

Долинская В.В. Реорганизация юридических лиц // Законы России: опыт, анализ, практика, 2006, №

Российский бизнес на рынке слияний и поглощений // Финансы.

Рязанов В.В. Анализ банком влияния макроэкономических факторов на формирование рыночной стоимости российских предприятий. Современные аспекты банковской деятельности в России. / Под ред. д.э.н., проф. Коробовой / Саратов: СГСЭУ,

- С.

- 720 с.

Маклаков Г.В. Финансовое обеспечение коммерческой деятельности: Учебное пособие. - Н-ск: СибУПК,

– С.

— №

- 336 с.

Ермаков С.Л. Основы организации деятельности коммерческого банка: Учебник. – М.: КНОРУС,

Рязанов В.В. К вопросу о реструктуризации предприятия. Современные тенденции в теории и практики экономики и менеджмента. Сборник научных трудов. – Саратов: СГСЭУ,

– С.

Трофимов К.Г. Реорганизация и ликвидация коммерческих организаций: Автореферат кандидатской диссертации.

Казак А. Ю., Финансовая политика хозяйственных субъектов: проблемы разработки и внедрения. - Екатеринбург, Изд-во АМБ,

Молотников А. Слияния и поглощения. М.: Вершина,

Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации / Под ред. Т.Е.Абовой, А.Ю.Кабалкина. – М.: Юрайт-Издат,

Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой (постатейный) / Руководитель авторского коллектива и ответственный редактор д.ю.н., профессор О.Н. Садиков. - М.: Юридическая фирма Контакт; ИНФРА-М,

Нагловский С.Н. Логистика проектирования и менеджмента производственно-коммерческих систем. — Калуга: Манускрипт,

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Помельников А.Г. Интеграция компаний: сделки слияния и поглощения // Налоговое планирование, 2006, №

Бланк И.А. Управление финансовой стабилизацией предприятия. - Киев: Ника-Центр, Эльга,

№

Губин Е.П., Молотников А.Е. Слияния и поглощения: проблемы правового регулирования // Вестник Арбитражного суда города Москвы, 2006, №

- 711с.

Банковское дело. Экспресс-курс: Учебное пособие / Под ред. О.И.Лаврушина. М.: КНОРУС,

10,

- 210 с.

Бланк И.А. Финансовая стратегия предприятия. - Киев :Эльга :Ника-центр,

Ильин И.В. Особенности подготовки и проведения общего собрания акционеров банка по вопросам реорганизации // Юридическая работа в кредитной организации. 2008, №

– С. 54 -

Лебедев А.Н. Управление, ориентированное на результат. Мурманск,

Толбоев А.О. Управление процессом слияния – поглощения компаний и налоговое администрирование в мегаполисе // Юрист, 2007, №

- 656 с.

- С.

N

Бланк И.А. Управление использованием капитала. - К.: Ника-Центр, Эльга,

- 374 с.

– 344 с.

- С.

– 656 с.

Банковское дело/ О.И. Лаврушин [и др.]; под ред. О.И. Лаврушина. – М., Банк. и биржевой науч.-консультац. центр,

Рид С.Ф., Лажу А.Р. Искусство слияний и поглощений. М.: Альпина Паблишер,

– 412 с.

Молотков Ю.И. Управление социально-экономическими объектами: Методическое пособие. - Н-ск: Сиб.АГС.

– 241 с.

Жуков Е.Ф. Банки и банковские операции. М., “Банки и биржи”. Издательское объединение “ЮНИТИ”,

2008 г. «Об оценке экономического положения банков». Указание № 766 сохраняет силу для НКО.

Слияния и поглощения. Путеводитель по рынку профессиональных услуг. - М.: Альпина Бизнес Букс,

- 112 с.

- 210с.

– 428с.

05 . – М.: РГБ, 2005 г. (Из фондов Российской Государственной Библиотеки)