Оценка результатов деятельности коммерческого банка

Содержание

1. Введение
   1. Обоснование актуальности темы, формулировка цели исследования и перечень задач
   2. Определение объекта и предмета исследования, описание используемых методов
2. Теоретико-методологические основы банковской деятельности
   1. Основные понятия и терминология банковского дела
      Изучение базовых категорий, таких как «Деньги, кредит, банки» и «Банковское дело», с использованием современных методических подходов и профессионального сленга банковской практики.
   2. Методы финансового анализа и оценка кредитного портфеля
      Рассмотрение механизмов оценки рисков, финансового менеджмента и оценки эффективности работы с ценными бумагами.
3. Практика операционной деятельности коммерческих банков
   1. Операции с ценными бумагами
      Исследование особенностей «Операций банков с ценными бумагами», с подробным разбором валютных и сопутствующих операций, представленных в учебных пособиях.
   2. Кредитование субъектов малого и среднего бизнеса
      Анализ моделей МСБ-кредитования, оценка кредитных рисков и применение современных подходов к управлению кредитным портфелем.
4. Современные направления развития банковского сектора
   1. Регулирование банковской деятельности
      Изучение нормативной базы, в том числе положений Центрального Банка Российской Федерации, и механизмов надзора в банковской системе.
   2. Тенденции инновационных моделей и онлайн-сервисов
      Обзор новых моделей деятельности, анализ актуальных проблем и перспектив внедрения онлайн-сервисов в сферу кредитования и управления операциями.
5. Заключение
   1. Выводы по результатам исследования
   2. Практические рекомендации для коммерческих банков
6. Список литературы
   1. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. «Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры» / Д.Г. Алексеева [и др.]; отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 182 с.
   2. Ашмарина Е.М. «Банковское право: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры» / Е.М. Ашмарина, Ф.К. Гизатуллин, Г.Ф. Ручкина. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 405 с.
   3. Аврахова Ю.В. «Активные операции российских банков» [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_28410524_54208657.pdf
   4. Борова З.Ф. «Актуальные проблемы, перспективы развития и повышение доступности кредитования малого и среднего бизнеса в России на современном этапе» // Молодой ученый, 2018, №50, с. 114–116. URL: https://moluch.ru/archive/236/54757/
   5. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. «Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка». – М.: Высшее образование, Юрайт, 2016. – с. 17
   6. Белозеров С.А., Мотовилов О.В. «Банковское дело. Учебное пособие» / Под ред. Белозерова С.А. – М.: Проспект, 2015. – с. 300
   7. Боголюбов В.С. «Финансовый менеджмент» / Под ред. Боголюбова В.С. – М.: Юрайт, 2017. – с. 425
   8. Боровкова В.А. «Банки и банковское дело» / Под ред. Боровковой В.А. – М.: Юрайт, 2016. – с. 325
   9. Бураков Д.В., Басс А.Б. «Тенденции развития банковской системы России» / Под ред. Буракова Д.В. и Басс В.Б. – М.: Русайнс, 2017. – с. 236
   10. Бисултанова А.А. «Проблемы развития предприятий малого и среднего бизнеса в России» // Экономика и управление: проблемы и решения, 2017, №5, с. 35–40
   11. Варагина А.Е. «Исследование роли малого и среднего бизнеса в России» // Молодой ученый, 2018, №24, с. 119–124. URL: https://moluch.ru/archive/210/51512/
   12. Воронцовский А.В. «Оценка рисков» / Под ред. Воронцовского А.В. – М.: Юрайт, 2017. – с. 305
   13. Гамза В.А., Ткачук И.Б., Жилкин И.М. «Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности: учебное пособие для СПО» – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 432 с.
   14. Глушков Н.Б. «Банковское дело» – М.: Альфа Матер, 2014. – с. 222
   15. Дадыко С.И., Мандрон В.В. «Современные методы управления кредитным портфелем банка» // Молодой ученый, 2016, №9, с. 541–544. URL: https://moluch.ru/archive/113/28919/ (дата обращения: 22.10.2018)
   16. Давыденко И.Г. «Экономический анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия» / Под ред. Давыденко И.Г. – М.: КноРус, 2015. – с. 231
   17. Иванов В.В. «Банки и банковские операции: учебник и практикум для академического бакалавриата» / В.В. Иванов [и др.]; под ред. Б.И. Соколова. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 189 с.
   18. Иванов В.В., Соколов Б.И. «Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для академического бакалавриата»; под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 371 с.
   19. Кропин Ю.А. «Деньги, кредит, банки» / Под ред. Кропина Ю.А. – М.: Юрайт, 2016. – с. 436
   20. Крашенинников М.В., Гончарова Н.А. «Важность кредитного портфеля и управления кредитным риском в банковской системе» // Научно-методический электронный журнал «Концепт», 2017, Т.39, с. 1371–1375. URL: http://e-koncept.ru/2017/970601.htm
   21. «Кредитование МСБ: противоречивый рост». URL: https://bosfera.ru/bo/kreditovanie-msb-protivorechivyy-rost
   22. Костерина Т.М. «Банковское дело: учебник для СПО» – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 332 с.
   23. Ларина О.И. «Банковское дело. Практикум: учебное пособие для академического бакалавриата» – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 234 с.
   24. Ларина О.И. «Банковское регулирование и надзор. Практикум: учебное пособие для СПО» – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 234 с.
   25. Лаврушин О.И. «Деньги, кредит, банки» / Под ред. Лаврушина О.И. – М.: КНОРУС, 2015. – с. 304
   26. Лаврушин О.И. «Новые модели банковской деятельности в современной экономике» / Под ред. Лаврушина О.И. – М.: Кнорус, 2017. – с. 364
   27. Лисовская А., Власенко Р.Д. «Проблемы банковского кредитования малого и среднего бизнеса» // Молодой ученый, 2016, №10, с. 769–772
   28. Максимов Л.М. «Деньги, кредит, банки» / Под ред. Максимова Л.М. – М.: ЮНИТИ, 2014. – с. 365
   29. Мартыненков Н.Н., Маркова О.М., Рудакова О.С. «Банковское дело в 2 частях. Часть 1: учебник для СПО» / Под ред. Н.Н. Мартыненко – 2-е изд., испр. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 217 с.
   30. Незамайкин В.Н., Юрзинова И.Л. «Финансовый менеджмент» / Под ред. Незамайкина В.Н., Юрзиновой И.Л. – М.: Юрайт, 2015. – с. 268
   31. Розанова Н.М. «Деньги и банки: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры» – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 322 с.
   32. Романовский М.В. «Финансы, денежное обращение и кредит: учебник для академического бакалавриата» / Под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской, Н.Г. Ивановой – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 523 с.
   33. Рудская Е.Н., Болохова Г.А. «МСБ-кредитование: проблемы традиционного сектора и перспективы онлайн сервисов» // Молодой ученый, 2016, №25, с. 353–365. URL: https://moluch.ru/archive/129/35805/
   34. «Стратегия развития банковского сектора России на период до 2020 года» [Электронный ресурс]. URL: https://dokumen.tips/documents/-56813dfe550346895da7d950.html
   35. Сухов М.И. «Современная банковская система России: некоторые актуальные аспекты. Деньги и кредит», 2016, №3
   36. Тавасиев А.М. «Банковское дело в 2 частях. Часть 1. Общие вопросы банковской деятельности: учебник для академического бакалавриата» – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2019. – 186 с.
   37. Тавасиев А.М. «Банковское дело» – М.: Юрайт, 2016. – с. 233
   38. Федорова А.Ю., Черкашнев Р.Ю. «Оценка эффективности механизма банковского кредитования субъектов малого и среднего бизнеса» [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id36461678
   39. Черкасов Д.О. «Роль малого предпринимательства в экономике России» // Молодой ученый, 2016, №2, с. 626–629
   40. Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru/
   41. Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. URL: https://www.cbr.ru/statistics/bank_system_new/inform_bs_18/
   42. Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. URL: http://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?filebank_system/4-1-3_010119.htm&pidpdko_sub&sidopdkovo
   43. Шермухамедов А.Т., Кодиркулов С.Х. «Активные операции коммерческих банков» [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary.ru/download/elibrary_25603347_53814523.pdf

При обнаружении проявлений указанных закономерностей в операционной деятельности банка можно утверждать о неидеальном формировании его содержания и наличии существенных недостатков в системе стратегического управления. В связи с этим в настоящем исследовании детально анализируются основные мотиваторы стратегического поведения сотрудников АО «Райффайзенбанк» (см. табл. 15).

Поскольку реализация стратегических инициатив требует одновременного применения индивидуальных и групповых усилий, мотивационная система должна базироваться на четко ориентированных стимулах. Анализ показателей мотивации выявил, что ключевым элементом является система оплаты труда, которая, однако, не соответствует стратегическим целям, определяемым руководством банка. В контексте концепции оплаты труда по результату (премиальная оплата труда) необходимо трактовать «результат» как итоговую прибыль банка, учитывая вклад каждого сотрудника посредством разработанной методики.

Таким образом, достижение стратегических целей компании становится проблематичным в условиях неэффективной системы стимулирования персонала. Отсюда возникает необходимость в переосмыслении понятия результата и соотношения вклада каждого работника в общий финансовый итог. Эффективное формирование системы мотивации является одной из главных практических задач современного менеджмента.

Список литературы

3 Сравнительный анализ деятельности АО Райффайзенбанк 51

Теоретические аспекты финансовой деятельности коммерческого банка 5

1 Финансовые показатели деятельности АО «Райффайзенбанк» 34

Мероприятия по совершенствованию результатов деятельности коммерческого банка 56

2 Методика оценки финансовой деятельности коммерческого банка 15

СОДЕРЖАНИЕ Введение 3

1 Рекомендации по повышению результатов финансовой деятельности 56

3 Законодательные основы регулирования финансовой деятельности 23 2 Анализ финансового состояния банк на примере АО «Райффайзенбанк» 34

2 Оценка результатов внедрения предложенных рекомендаций 67 Заключение 78 Список использованных источников 80 Приложения 86

2 Оценка финансовых показателей банка 39

1 Показатели финансовой деятельности коммерческого банка 5